डेस्क : अगर आप लंबी अवधि में पैसा कमाने के लिए मजबूत इक्विटी एक्सपोजर चाहते हैं तो लार्ज-कैप कंपनियां एक बेहतरीन विकल्प हैं। इस निवेश साधन के लाभों के बारे में अधिक जानने के लिए पढ़ना जारी रखें। यदि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए नए हैं और जानना चाहते हैं कि कौन से फंड कम से कम जोखिम के साथ अच्छा रिटर्न देंगे, तो नए निवेशक के लिए लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड एक बेहतरीन जगह है।
यूनियन लार्ज कैप फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ : यह फंड यूनियन म्यूचुअल फंड द्वारा 11 मई 2017 को लॉन्च किया गया था। यह एक इक्विटी लार्ज-कैप ओपन-एंडेड फंड है। फंड अपनी श्रेणी में एक मध्यम आकार का फंड है। इस फंड का एयूएम या एसेट अंडर मैनेजमेंट 219.18 करोड़ रुपये है। 12 अप्रैल 2022 तक इस फंड का NAV (नेट एसेट वैल्यू) 16.93 रुपये है। फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.97% है, जो इसके कैटेगरी एवरेज से ज्यादा है।हमने यहां लार्ज-कैप फंड की एक सूची साझा की है, जिसने अपनी स्थापना के बाद से अच्छा रिटर्न दिया है। FD जैसे विकल्पों की तुलना में यह फंड सालाना आधार पर कई गुना रिटर्न दे रहा है। जानिए इस फंड की डिटेल्स।
रेटिंग बहुत अच्छी है : ध्यान रहे कि यह फंड निवेश करने के लिए काफी जोखिम भरा फंड है। हालांकि रेटिंग एजेंसी क्रिसिल ने इस फंड को 4-स्टार रेटिंग दी है। इस फंड का बेंचमार्क S&P BSE 100 TRI है। इस फंड में निवेश करने के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि 5,000 रुपये है और एसआईपी के लिए 2000 रुपये है। यानी आपको पहले कम से कम 5000 रुपये और फिर हर महीने 2000 रुपये का एसआईपी करना होगा।
वापसी कैसी रही : इस फंड का एकमुश्त निवेश पर सालाना निरपेक्ष रिटर्न 1 साल में 24.30 फीसदी, 2 साल में 88.11 फीसदी, 3 साल में 54.75 फीसदी और स्थापना के बाद से 69.30 फीसदी है। इसी साल फंड का सालाना रिटर्न क्रमश: 24.30 फीसदी, 36.98 फीसदी (एफडी का करीब 6 गुना), 15.65 फीसदी और 11.29 फीसदी रहा है।
कैसा रहा एसआईपी रिटर्न : फंड के एसआईपी रिटर्न की बात करें तो फंड का सालाना निरपेक्ष रिटर्न 1 साल में 4.97 फीसदी, 2 साल में 27.12 फीसदी और 3 साल में 36.71 फीसदी रहा है। वहीं, इसी साल फंड का सालाना रिटर्न क्रमश: 9.35 फीसदी, 24.97 फीसदी और 21.40 फीसदी रहा है. इस फंड में 3 साल पहले शुरू हुए 10000 रुपये के मासिक SIP से अब तक कुल 3.60 लाख रुपये का निवेश होता, लेकिन रिटर्न मिलने पर यह रकम 4.89 लाख रुपये होती।
फंड का पोर्टफोलियो : भारतीय इक्विटी में फंड का 96.74 प्रतिशत निवेश है। इसका कर्ज में 3.2 फीसदी एक्सपोजर है। फंड का अधिकांश पैसा वित्तीय, ऊर्जा, प्रौद्योगिकी, उपभोक्ता स्टेपल और ऑटोमोबाइल क्षेत्रों में निवेश किया गया है। इस श्रेणी के अन्य फंडों की तुलना में इसका वित्तीय, ऊर्जा क्षेत्रों में कम जोखिम है। फंड की सबसे ज्यादा होल्डिंग्स Reliance Industries Limited, Infosys Limited, HDFC Bank Limited, ICICI Bank Limited और Kotak Mahindra Bank Limited हैं।